Le tre cose che ogni investitore deve sapere per avere successo.
Aggiornamento: 7 giu 2022
Noi di Investimenti Previdenza siamo guidati da un semplice principio: fare del nostro meglio per insegnarti quello che vorremmo imparare noi se i nostri ruoli fossero invertiti.
Con questo in mente, permettetemi di condividere la mia lista delle tre cose più cruciali che dovreste sapere...
N°. 1. La cosa più importante da capire per gli investitori in azioni è semplicemente che tipo di attività fare per ottenere grandi investimenti e come valutare adeguatamente questo tipo di attività.
Puoi pensare a questa conoscenza come al tuo Google Earth personale per attraversare "il deserto" degli investimenti. Sapere come riconoscere le grandi aziende e quanto valgono è come sapere dove si trovano le dune di sabbia e come superarle.
Ecco un esempio di ciò che intendo: pensi che il gigante del caffè Starbucks (SBUX) sia un titolo costoso oggi? Perché o perché no?
Se riesci a rispondere a questa domanda entro 30 secondi esaminando alcune statistiche chiave, sei pronto per attraversare il deserto. Se non puoi... non sei pronto. Devi accendere il tuo telefono satellitare e dedicare più tempo allo studio delle tue mappe.
Se non hai idea se Starbucks sia costoso o economico, non preoccuparti. Non sei solo. Si stima che meno del 10% degli investitori capisca davvero questi concetti.
Senza questa conoscenza, non puoi avere successo come investitore. Non per molto, almeno.
N°. 2. La seconda cosa che so che devi avere per "attraversare il deserto" con successo è una strategia che continuerà a farti guadagnare soldi anche quando ti sbagli sul quadro generale.
Quando iniziamo a preoccuparci per un grave crollo delle azioni, chiudiamo alcune delle nostre posizioni lunghe. Ma non vendiamo tutto. E non passiamo certo a un portafoglio “short” al 100%. (In altre parole, non siamo puntiamo tutto che il mercato cadrà.) Di conseguenza, faremo bene anche quando il mercato sfida le nostre aspettative.
La lezione è: non devi mai scommettere la tua casa su un’analisi di mercato (o su una particolare raccomandazione di investimento). È un'idea difficile da comprendere e implementare per la maggior parte degli investitori...
Quando gli eventi nel mondo spaventano i singoli investitori, tendono a ritirarsi completamente dalle azioni. In genere lo fanno nel momento peggiore possibile. Devi imparare a fare soldi anche quando ti sbagli sul mercato nel suo insieme. E devi seguire la tua strategia... anche quando fa paura.
N°. 3. L'ultima cosa che penso che la maggior parte degli investitori individuali o non impari mai o impari solo nel modo peggiore dopo diverse gravi perdite, è di non inseguire mai e poi mai ciò che è "hot" o di moda.
I "miraggi" di investimento ti costeranno caro quasi sempre. Ci vuole molta disciplina per rimanere fedeli a grandi aziende che puoi capire personalmente. Ci vuole disciplina per comprarli quando puoi averli a un prezzo ragionevole. Ci vuole disciplina per seguire i tuoi limiti di allocazione.
Quando arriva una nuova grande attività, come ad esempio eBay (EBAY) nei primi anni 2000, impara a essere paziente. Seguilo anche per anni e acquistalo quando rientra nella tua strategia.
Se avessi acquistato eBay nel dicembre 2004, avresti fatto un ottimo lavoro e, certo, eBay era ed è un ottimo business con un enorme potenziale. Tuttavia, gli investitori che hanno inseguito eBay mentre era di moda, hanno visto i loro investimenti diminuire fino all'80% all'inizio del 2009. Era molto meglio averlo acquistato per meno di $ 5 per azione una volta che era stato scambiato a un prezzo ragionevole.
Quindi, di nuovo, credo che ci siano tre cose che ogni investitore in azioni dovrebbe sapere per avere successo. Se riesci a seguire queste idee, sarai sulla buona strada per attraversare il deserto...
1. Scopri che tipo di attività fare per ottenere grandi investimenti e come valutare adeguatamente questo tipo di attività.
2. Usa strategie che continueranno a farti guadagnare anche quando ti sbagli sul quadro generale.
3. Mai, mai inseguire ciò che è “hot”.
Alla nostra salute e al nostro grande futuro finanziario.
